Fraud detection

Fraud detection je použitie pravidiel, štatistiky a strojového učenia na identifikáciu podozrivých transakcií, účtov alebo správania s pravdepodobným podvodným charakterom.

Použitie závisí od konkrétnej úlohy a očakávaného výsledku. V praxi sa hodnotí podľa konkrétnej úlohy, kvality výsledku, ceny chyby a možnosti zásahu človeka.

Overenie sa robí na reprezentatívnych dátach alebo scenároch, voči jasnej porovnávacej základni a pomocou metrík zodpovedajúcich reálnemu cieľu. Kontrola má zahŕňať aj hraničné prípady, neistotu a prevádzkové náklady.

Rizikom je nesúlad s pracovnou úlohou, nekontrolovaný automatizovaný výstup a nejasná zodpovednosť. Nasadenie potrebuje ľudskú kontrolu, merateľný cieľ a bezpečný náhradný postup.

Fraud detection sa od pojmov Function calling, Face recognition, Extractive summarization odlišuje funkciou, vstupmi, spôsobom výpočtu a účelom výsledku. Súvisiace pojmy môžu spolupracovať, nie sú však automaticky zameniteľné.